Онлайн-торгівля валютами (ринок Форекс), криптовалютами й контрактами на різницю цін з іншими фінансовими активами (акціями, золотом, нафтою тощо) пропонує унікальні можливості для інвесторів і трейдерів. Однак для досягнення довгострокової прибутковості та мінімізації ризиків необхідно належне управління капіталом. Саме тут концепція поводження з капіталом або «управління грошима» стає важливою.
Контроль капіталу, також відомий як управління грошима, – це стратегія, яка визначає, як інвестор або трейдер розподіляє свій капітал між різними фінансовими активами й операціями, а також як вони контролюють ризики й розміри позицій. Фінансові ринки можуть бути нестабільними та непередбачуваними. Основна мета управління капіталом полягає в тому, щоб зберегти якомога більше коштів трейдера або інвестора в збиткові періоди, а також ефективно використовувати прибуткові торгові можливості. Основні компоненти управління капіталом включають:
– Розмір позиції: Управління грошима визначає, яким відсотком вашого капіталу ви готові ризикнути за одну операцію. Багато відомих фахівців радять обмежувати ризик не більше 1-2% від загального капіталу для однієї позиції. Наприклад, якщо ваш початковий капітал становить 10 000 доларів США, максимальний ризик для однієї операції не повинен перевищувати 100-200 доларів США.
– Диверсифікація активів: управління грошима також передбачає розподіл капіталу між різними фінансовими активами. Різноманітність активів, пропонованих брокером NordFX, дозволяє знизити ризики та створити більш стійкий портфель. Наприклад, замість того, щоб інвестувати весь свій капітал в одну валютну пару на ринку Форекс, ви можете розподілити його між кількома валютними парами, акціями різних компаній або іншими фінансовими інструментами. Таким чином, навіть якщо одна позиція зазнає збитків, інші можуть генерувати прибуток, допомагаючи компенсувати збитки та зберегти капітал.
– Визначення рівнів стоп-лосс: управління коштами включає визначення рівнів стоп-лосс для кожної операції. Стоп-лосс – це попередньо встановлений рівень, на якому позиція буде закрита, щоб запобігти подальшим втратам. Встановлення рівнів стоп-лосс ґрунтується на аналізі ринку й розмірі збитків, які ви готові понести. Це допомагає захистити ваш капітал та запобігти більш серйозним збиткам у разі несприятливих ринкових змін.
Приклад 1. Розмір позиції. Скажімо, у вас є капітал у 10 000 доларів США, і ви застосовуєте стратегію управління, згідно з якою ризикуєте не більше 2% за одну операцію. Це означає, що ви відкриєте позицію вартістю 200 доларів США. У більш складному сценарії ви можете розбити операцію на кілька етапів, тобто поступово збільшувати обсяг позиції (наприклад, спочатку відкрити позицію вартістю 100 доларів США, потім збільшити її на 50 доларів США, а потім ще на 50 доларів США, у результаті чого загальний обсяг буде до 200 доларів США). У разі збиткової транзакції ви повинні закрити позицію (вручну або за допомогою стоп-лоссу), коли збитки досягнуть 200 доларів США.
Приклад 2. Диверсифікація активів: припустимо, ви розподіляєте свій капітал між декількома фінансовими активами. Наприклад, ви можете інвестувати 30% у валютні пари на ринку Форекс, 30% в акції компаній, 25% у золото й срібло та 15% у криптовалюти. Така диверсифікація активів може захистити вас від потенційних втрат в одній сфері та створити можливості отримання прибутку в іншій. Однак, щоб ефективно хеджувати ризики, розгляньте, як ці фінансові інструменти співвідносяться один з одним (пряма чи зворотна кореляція).
Приклад 3. Визначення рівнів збитків: припустимо, що ви займаєте позицію на ринку контрактів на різницю цін на акції компанії XYZ. Ви розміщуєте стоп-лосс ордер на рівні 5% від його ціни покупки. Наприклад, якщо ви купили акцію за 100 доларів США, ваш ордер стоп-лосс буде встановлено на рівні 95 доларів США. Якщо вартість цього цінного паперу впаде до цього рівня, позиція буде закрита, щоб запобігти подальшим втратам.
Важливо відзначити, що ринки Forex і контрактів на різницю цін є ризиковими, і жодна стратегія не може забезпечити повний захист від несприятливих ситуацій. Тому, якщо ви часто бачите, що ваші стоп-лосс ордери спрацьовують, можливо, краще припинити торгівлю, зробити перерву та ретельно проаналізувати причини збитків. Важливо відзначити, що азартні ігри можуть бути дуже шкідливими, і трейдер повинен навчитися керувати своїми емоціями, щоб правильно оцінити ситуацію. Можливо, ваш стиль і стратегія торгівлі не підходять для поточної волатильності ринку, і вам потрібно почекати, поки ситуація стане спокійнішою. Можливо, варто застосувати свою стратегію до операцій з іншими фінансовими інструментами або навіть змінити її на іншу.
Ось кілька порад від відомих інвесторів і трейдерів щодо поводження з капіталом (управління грошима):
● Уоррен Баффет:
– «Не ризикуй тим, що маєш, заради того, що тобі не потрібно».
– «Збережіть свій капітал. Після втрати потрібно значно більше грошей, щоб повернутися в гру».
– «Не ризикуйте надмірно. Краще заробляйте менше та зберігайте свій капітал».
● Пол Тюдор Джонс:
– «Найважливіше в інвестуванні – це зберегти свій капітал. Прибуток прийде сам собою».
– «Завжди керуйте своїм ризиком. Якщо ви не можете керувати ризиком, ви ніколи не досягнете успіху».
● Джордж Сорос:
– «Якщо ви встановили рівень стоп-лосс, ніколи його не змінюйте. Це допоможе вам контролювати свої емоції та уникнути значних втрат».
– «Не ризикуйте більш ніж 2% свого капіталу в одній угоді. Це допоможе вам зберегти достатній капітал для подальших можливостей».
● Рей Даліо:
– «Розподіліть свій капітал між різними активами й стратегіями. Не кладіть усі яйця в один кошик».
– «Прибутки й збитки є невід’ємною частиною торгівлі. Дуже важливо навчитися керувати ризиками та контролювати свої емоції».
● Лінда Рашке:
– «Не додавайте капітал до програшної позиції. Краще обмежте свої втрати та перерозподіліть свій капітал до більш перспективних можливостей».
– «Дотримуйтеся своєї стратегії та плану. Не дозволяйте емоціям впливати на ваші торгові рішення».
Ці поради від відомих інвесторів і трейдерів підкреслюють важливість управління капіталом, його збереження (навіть за рахунок прибутку) і контроль ризиків. Не забувайте, що управління капіталом – це процес, який вимагає постійного моніторингу, аналізу й адаптації. Для цього кожен трейдер та інвестор повинен розробити власну стратегію, враховуючи свої фінансові можливості та цілі. Також необхідно пам'ятати про важливість навчання, розвитку фінансових навичок, постійного вдосконалення в сфері трейдингу. Тільки поєднання всіх цих факторів прокладе вам шлях від випадкових успіхів і невдач до професіоналізму та стабільного прибутку.
