Торгівля на фінансових ринках - це не тільки аналіз графіків і дотримання стратегій, а й серйозна психологічна робота над собою. У цій статті ми розглянемо основні страхи трейдерів і способи їх подолання, обговоримо, як визначити, чи готові ви стати трейдером, а також поділимося рекомендаціями від гуру і впливових людей фінансового світу.
Чого найбільше бояться трейдери? Психологи виділяють чотири основні страхи. Мабуть, найпоширенішим є страх втратити гроші. За ним слідує страх втрачених можливостей, або, іншими словами, страх упустити потенційно вигідну угоду. По-третє, страх помилитися, тобто побоювання неправильно інтерпретувати дані або прийняти невірне рішення. І, нарешті, є побоювання бути неправильно сприйнятим або засудженим колегами-трейдерами або інвесторами. Ми можемо назвати це страхом критики.
Як подолати всі ці фобії? Безперечно, освіта та професійна підготовка відіграють ключову роль: чим краще ви розбираєтеся в предметі, тим менше у вас страху. Наприклад, Уоррен Баффет радить інвестувати тільки в те, що розумієш, і не піддаватися паніці. До цієї поради, безумовно, варто прислухатися, враховуючи, що Баффет є одним з провідних і найвідоміших інвесторів у світі, чиї статки перевищують 100 мільярдів доларів за версією Forbes. Важливість освіти та постійного самовдосконалення підкреслює і Тімоті Сайкс, один з наймолодших успішних трейдерів США, який зумів перетворити $12 000 на $2 мільйони. Всесвітньо відомий трейдер та інвестор Джордж Сорос рекомендує бути готовим до несподіванок та адаптуватися до мінливих обставин. Щодо страху помилок та критики, мільярдер стверджує: "Фінансові ринки, як би ми не намагалися їх передбачити, завжди будуть повні сюрпризів. [...] Для інших помилятися - джерело сорому, для мене ж визнання своїх помилок - джерело гордості". Тут також можна послатися на іншу цитату Сороса: "Важливо не те, правий ти чи ні, а те, скільки грошей ти заробляєш, коли правий, і скільки втрачаєш, коли помиляєшся".
І, звичайно ж, обговорюючи, як значно знизити рівень стресу і підвищити шанси на успіх, практично всі гуру фінансового ринку радять чітко дотримуватися заздалегідь розробленої і перевіреної стратегії, звести до мінімуму емоційні рішення і не забувати про управління капіталом.
Чи існують способи визначити, наскільки людина психологічно підготовлена до того, щоб стати трейдером? Безумовно, існують. Давайте перерахуємо деякі з них, а потім заглибимося в те, що це таке і як вони працюють. Отже, для оцінки психологічної готовності до трейдингу використовуються наступні методи:
– Інтерв'ю та опитування. Особисті інтерв'ю та консультації з професійними трейдерами або психологами, що спеціалізуються на фінансових ринках, а також заповнення анкет про ваше ставлення до грошей, ризику та прийняття рішень можуть бути корисними для оцінки психологічної готовності до трейдингу. Професіонали можуть виявити сильні та слабкі сторони вашого психологічного профілю.
– Тестування на схильність до ризику. Проходження психометричних тестів також може допомогти визначити вашу схильність до ризику. Ці тести вимірюють вашу реакцію на потенційні втрати і прибутки, щоб зрозуміти, наскільки комфортно ви відчуваєте себе при прийнятті фінансових рішень.
– Демо-рахунки. Практика торгівлі на демо-рахунках дозволяє оцінити вашу здатність керувати емоціями та приймати раціональні рішення без реального фінансового ризику.
– Щоденник трейдера. Ведення щоденника, в якому ви записуєте свої емоції та реакції на різні торгові сценарії, може допомогти в аналізі вашого психологічного стану. З часом ви зможете виявити закономірності, що повторюються, і внести необхідні корективи.
– Стрес-тести. У деяких випадках проводяться спеціалізовані стрес-тести, які імітують екстремальні ринкові умови. Вони допомагають визначити, як ви будете реагувати в стресових ситуаціях.
Тестування на схильність до ризику
Як згадувалося раніше, тестування на схильність до ризику - це процес, спрямований на вимірювання вашої схильності до ризику, особливо в контексті прийняття фінансових рішень. Цей цінний інструмент може бути дуже корисним на ранніх етапах вашої кар'єри. Ось типовий алгоритм проведення такого тестування:
– Підготовка до тестування. Перед початком тестування вам зазвичай надають інструкції та пояснюють, чого від вас очікують. Іноді проводиться попередня співбесіда, щоб зібрати базову інформацію про ваш фінансовий досвід і розуміння ступеня ризику.
– Питання та сценарії. Тест включає серію запитань або гіпотетичних сценаріїв, що описують різні фінансові ситуації та пропонують кілька варіантів відповідей. Ось кілька прикладів можливих запитань: Як би ви описали свої стосунки з грошима? Що б ви зробили, якби виграли велику суму грошей у лотерею? Якою частиною своїх заощаджень ви готові ризикнути? Ви приймаєте рішення інтуїтивно, аналізуючи ситуацію чи прислухаючись до чиїхось порад?
– Оцінка реакції. Ваша реакція на кожне питання або сценарій аналізується, щоб визначити вашу схильність до ризику. Відповіді часто оцінюються за шкалою, а остаточні результати підсумовуються, щоб отримати комплексний показник схильності до ризику.
– Аналіз результатів та зворотній зв'язок. Після завершення тесту фахівці аналізують результати. Вони можуть інтерпретувати ваші відповіді і надати вам рекомендації щодо управління ризиками та подальших кроків для розвитку як трейдера.
– Повторне тестування. У деяких випадках рекомендується періодично повторно проходити тест, особливо якщо у вашому житті або фінансовому становищі відбулися значні зміни.
Тестування на схильність до ризику можна пройти в різних форматах і в різних місцях, залежно від ваших потреб і ресурсів. Численні безкоштовні та платні психометричні тести, спеціально розроблені для вимірювання схильності до ризику, можна знайти в Інтернеті. Такі тести можуть стати гарною відправною точкою. Багато фінансових консультантів, психологів і коучів пропонують тестування на схильність до ризику як частину комплексного фінансового планування. Це може бути корисно, якщо ви хочете отримати більш персоналізований підхід і консультації експертів, які також можуть надати професійні рекомендації.
Деякі університети та наукові організації проводять дослідження у сфері фінансової психології і можуть запропонувати тестування на схильність до ризику як частину своїх дослідницьких проектів. Іноді тести можна пройти в рамках спеціалізованих освітніх семінарів або вебінарів. Головне - переконатися, що будь-який метод або платформа, яку ви обираєте для тестування, має хорошу репутацію і пропонує науково обґрунтований підхід до вимірювання схильності до ризику.
Торгівля на демо-рахунках, які пропонує брокерська компанія NordFX, призначена для отримання базових навичок і ведеться на реальній торговій платформі, але з віртуальними грошима. Це дозволяє користувачам ознайомитися з інтерфейсом і функціоналом платформи, попрактикуватися в торгівлі без фінансових ризиків, протестувати різні стратегії та індикатори.
Торгівля віртуальними грошима не викликає такого емоційного стресу, як торгівля реальними коштами. Однак занадто довга практика на демо-рахунках може призвести до нереалістичних очікувань і нехтування ризиками. Тому важливо розуміти, що успіх на демо-рахунку не гарантує успіху на реальному ринку.
Щоденник трейдера - це інструмент, який допомагає організувати та аналізувати вашу торгову діяльність. Його можна вести в електронному вигляді, наприклад, за допомогою електронної таблиці Excel або Google Таблиць, або традиційно у вигляді паперового блокнота. Типові записи в щоденнику включають дату, час і ціну відкриття і закриття позицій, їх обсяг, напрямок торгівлі, актив або валютну пару, що торгується, рівні стоп-лосс і тейк-профіт, а також отриманий прибуток або збиток від торгівлі.
Дуже важливо документувати причини входу в угоду, такі як аналіз ринку або новин, сигнали індикаторів тощо, а також причини виходу з угоди. Корисним може бути додавання скріншотів і графіків, які відображають стан ринку на момент відкриття і закриття позиції. Крім того, корисно описати свій емоційний стан до, під час і після торгівлі. Будь-які додаткові нотатки, які аналізують зроблені помилки та отримані уроки, можуть бути дуже корисними.
Такий щоденник не тільки дає уявлення про ефективність вашої торгової стратегії, але також проливає світло на ваші навички управління ризиками, дисципліну і психологічну реакцію на різні ринкові ситуації. Регулярне ведення цього щоденника, в ідеалі відразу після кожної угоди, може допомогти запобігти повторенню помилок у майбутньому. Однак, звичайно, частота записів багато в чому залежить від вашого стилю торгівлі. Якщо для довгострокової і середньострокової торгівлі документувати кожну угоду просто, то для внутрішньоденної торгівлі це стає складним завданням, а для скальпінгу і піпсів - практично нездійсненним.
Стрес-тести для трейдерів - це спеціалізовані сценарії або моделі, призначені для оцінки реакції трейдера на екстремальні ринкові умови, які точно моделюють реальні ситуації. Ці тести вимірюють здатність трейдера ефективно управляти ризиками і приймати рішення в умовах сильного зовнішнього тиску.
Під час цих тестів симулюються екстремальні ринкові сценарії: несподівані різкі коливання цін, зміни волатильності та інші складні ситуації. Під час симуляції трейдер приймає рішення про купівлю, продаж, розміщення ордерів тощо. Після тесту проводиться аналіз прийнятих рішень, рівня дотримання дисципліни, стресостійкості та ефективності управління ризиками. Таке навчання може підвищити вашу здатність діяти адекватно в екстремальних умовах, виявити вразливі місця у вашому торговому підході і, як наслідок, внести необхідні корективи.
Який ризик помилки у всіх перерахованих методах і наскільки вони надійні? Чи може трейдер-початківець, який успішно пройшов всі види тестів, насправді бути абсолютно не готовим до торгівлі з реальними грошима?
Перш за все, важливо відзначити, що анкети і психологічні тести опираються на усвідомленість і чесність відповідей. Вони не завжди можуть точно відображати реальний стан людини. Крім того, реальна торгівля часто пов'язана з високим емоційним напруженням, яке важко повністю змоделювати. Жоден початківець не володіє досвідом, який приходить тільки з практикою і часом. Успішні результати тестування можуть призвести до надмірної самовпевненості, що, в свою чергу, може призвести до імпульсивних і ризикованих рішень, які потенційно можуть призвести до значних фінансових втрат.
Важливо також усвідомлювати, що на фінансові ринки впливає безліч факторів, включаючи публікацію макроекономічної статистики, політичні події, стихійні лиха і навіть масову психологію. Вони не можуть бути повністю враховані в тестах або симуляціях. Таким чином, хоча перераховані методи можуть бути корисним інструментом для самоаналізу і вдосконалення навичок, вони не замінюють реального досвіду і повинні розглядатися лише як один з багатьох факторів при підготовці до торгівлі.
